Bent u van plan een testament op te laten stellen? Dat is een goede keuze. Door het opstellen van een testament weten u en uw naasten precies waar zij aan toe zijn wanneer u er niet meer bent. Voordat u een afspraak maakt met de notaris, raden we u aan om voor uzelf alvast antwoord te geven op onderstaande vragen uit onze checklist testament:
Stap 1: Voor welk type testament kiest u?
Testamenten zijn er in tal van verschijningsvormen. Welk testament u kiest, hangt af van uw persoonlijke situatie en uw voorkeuren. U kunt onder anderen kiezen uit:
Keuzetestament
Bij een keuzetestament kan de langstlevende nog verschillende keuzes maken bij het overlijden van de naaste. Het gaat hier om keuzes die op dat moment het best bij de situatie passen. Betaal ik wel of geen erfbelasting bij het eerste overlijden? En welk aandeel krijgen de kinderen? Soms is het interessant hun aandeel te vergroten in verband met de eigen bijdrage zorg.
Alleenstaande testament
As u als alleenstaande niet wil dat uw erfenis wettelijk wordt verdeeld, dan heeft u een testament nodig. Heeft u als alleenstaande kinderen? Dan kunt u in het alleenstaande testament ook de voogdij over uw kinderen regelen.
Echtscheidingstestament
Met een echtscheidingstestament voorkomt u dat na uw overlijden (een deel van) uw vermogen bij uw ex-partner terecht komt.
Testament voor stellen zonder kinderen
Voor stellen zonder kinderen is het ook raadzaam een testament op te laten stellen. Met een testament voorkomt u dat uw nalatenschap volledig terecht komt bij de familie van uw naaste en niet bij bijvoorbeeld uw ouders.
Stap 2: Wie wordt de executeur?
Om de nalatenschap na uw overlijden uit te voeren, heeft u een zogeheten executeur nodig. U mag hem/haar zelf aanwijzen en/of benoemen. De executeur testamentair zorgt er onder andere voor dat uw financiën verdeeld worden en uw begrafenis wordt geregeld. De belangrijkste taken van de executeur testamentair zijn:
- Het regelen van de begrafenis
- Het beheren van de erfenis
- Het afwikkelen van de erfenis
- Aangifte erfbelasting doen
U heeft ook de mogelijkheid om deze taken te verdelen over meerdere personen. Dat kunnen personen van vlees en bloed zijn, maar u kunt ook kiezen voor een instantie of een rechtspersoon.
Stap 3: Welke clausules wilt u opnemen?
U heeft de mogelijkheid om een of meerdere clausules op te laten nemen in uw testament. Daarmee stelt u bepaalde voorwaarden aan de erfenis en de erfgenamen. Zo kunt u bijvoorbeeld een ontervingsclausule opnemen. Daarmee – de naam zegt het eigenlijk al- kunt u iemand onterven. Ook heeft u de mogelijkheid om een zogeheten uitsluitingsclausule op te nemen. Daarmee voorkomt u dat de erfenis volledig bij uw schoonfamilie terecht komt. Met een echtscheidingsclausule zorgt u er tenslotte voor dat uw ex-partner geen erfgenaam wordt, indien de scheiding nog niet officieel is als u komt te overlijden.
Stap 4: Wat zijn uw wensen?
Heeft u nog specifieke wensen? Noteer die dan alvast. Wellicht wilt u geld nalaten aan een goed doel? Neem dit dan op in uw testament (over dit bedrag hoeft overigens geen erfbelasting betaald te worden mits het goede doel een zogeheten ANBI-status heeft). Heeft u (klein)kinderen? Bedenk dan hoe u hen wilt nalaten. En wat moet er met uw geliefde huisdier gebeuren? Uiteraard zijn er nog tal van andere wensen te verzinnen/benoemen.
Stap 5: Zorg voor een verklaring van wilsbekwaamheid
Bij dementie of een andere ziekte kan er sprake zijn van een zogeheten wilsonbekwame erflater. Zorg in zo’n geval voor een medische verklaring. Met zo’n verklaring voorkomt u conflicten rondom de erfenis.
Heeft u naar aanleiding van bovenstaande checklist nog vragen over de erfenis, testament of een ander onderwerp? Neem dan vrijblijvend contact op met TestamentHulp.
